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投信銷售基金時，時常吹噓過去的績效有多好，為了確保投資人權益，金管會7日預告新規定，投信基金揭露績效，必須從揭露近三年改為近十年，讓投資人瞭解基金長期表現是否穩健。

此外，國內投信業的基金經理人更換有如走馬燈，有些基金經理人更待不到一年就換人。由於基金經理人是操作基金的關鍵人物，金管會也將要求，投信必須揭露最近三年擔任該檔基金經理人的姓名及任期，預期此舉應可降低基金經理人的更換頻率。

金管會表示，在法令預告之後，歡迎外界提供意見。此規定最快將在明年元月正式上路。

金管會昨天預告修正「投信事業募集投信基金公開說明書應行記載事項準則」，主要就是加強投信基金的資訊揭露，促進基金資訊清晰易讀。

金管會表示，上述規定僅規範投信所發行的基金。至於境外基金是否要比照辦理，將視新規定實施一段時間後的情形，再來檢討。

金管會此次修改規定，主要是參考歐盟對關鍵投資人揭露資訊的相關規範，修訂之後，基金揭露透明度，將可比照歐盟層級。

未來基金揭露投資績效，將包括每單位淨值，並做成走勢圖，以及各年度每受益權單位收益分配的金額，揭露最近三年改為揭露最近十年，並增訂應該揭露最近十年各年度基金報酬率，以及最近五年基金支出的費用率。

證期局主秘吳桂茂說，要求基金揭露較長時間的績效，投資人可以瞭解基金的報酬率變化情況，瞭解基金是不是最近才變好，還是報酬率一向很穩定。

金管會也檢討基金公開說明書內容。過去是厚厚一本，很少投資人會仔細翻閱。金管會已經請投信投顧公會，重新研議「簡式公開說明書」，把最重要、攸關投資人權益的內容，編制在裡面即可，讓投資人可以一目瞭然。

證期局表示，基金揭露相關資訊，原則上是每季必須要更新一次，但如果有任何異動，例如基金經理人換人，就必須要隨時更新。不論是新投資人或既有投資人，都可以上網看基金的公開說明書。

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